El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha decidido compartir información con entidades bancarias y billeteras virtuales con el fin de desarrollar perfiles de riesgo que faciliten la identificación de cuentas asociadas a actividades de juego ilegal.
Esta iniciativa forma parte de un esfuerzo más amplio para implementar controles transaccionales en el sistema de pagos electrónicos del país, con el objetivo de frenar el flujo de fondos hacia plataformas de apuestas no autorizadas.
Según declaraciones del BCRA, la información proporcionada será clave para la detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia el juego ilegal. Esto permitirá a las entidades operadoras identificar patrones transaccionales inusuales en los movimientos de los usuarios.
El BCRA ha subrayado que esta detección temprana es crucial para evitar que las cuentas bancarias o virtuales se conviertan en intermediarias en la financiación de apuestas sin la debida autorización. La entrega de datos se realizará bajo un tratamiento confidencial y responsable, buscando consolidar un esquema de prevención que articule información, tecnología y cooperación entre los actores del sistema nacional de pagos.
La normativa establece que los administradores, basándose en la información pública proporcionada, deberán elaborar un perfil de riesgo de fraude para cada usuario, el cual será transferido sin costo a las entidades financieras y proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago.
Los bancos y billeteras virtuales harán uso de este perfil en el monitoreo transaccional, en el alta de nuevos clientes y en la revisión periódica que deben llevar a cabo, en cumplimiento de las regulaciones de conozca a su cliente (KYC).
Este proceso se implementará de manera gradual, con la finalidad de crear una herramienta que ofrezca una visión sistémica y complemente los modelos de análisis existentes en el sistema nacional de pagos.
Fuente: NA
